什麼是可持續投資,它有利可圖嗎?

這是可持續投資的基本介紹性指南。

我們概述了什麼是一般意義上的可持續投資,以及作為一種投資策略,它是否可能有利可圖。

(*注意-這隻是一般信息。它不是專業的理財建議,也不是專業理財建議的替代品。我們不是金融專家。請向有資格的財務專家尋求專業意見。)

總結-可持續投資

可持續投資屬於“社會責任投資”或“道德投資”的範疇,有些定義認為它們是一回事

傳統的投資更多的是關注投資者的經濟回報

另一方麵,可持續投資可能更強調環境影響和對被投資公司資源消耗的影響等因素

社會責任投資或道德投資還考慮了公司的道德、他們的社會影響和不同領域的企業責任等因素

公司可以做很多事情來將可持續發展或對社會負責的做法融入到他們的業務中

可持續投資是否有利可圖顯然取決於個人投資者的投資策略——每種策略都會有不同的變量和結果

目前有一些投資基金的曆史回報率和利潤為正,它們將社會責任或可持續投資作為其核心價值觀和戰略的一部分

也有一些公開上市/公開交易的公司,它們的產品和/或服務中包含了可持續發展的特征,它們的股價在過去十年中有所上漲

那麼,準確地說,隻要投資者有正確的投資策略,可持續或道德投資是可以盈利的

因此,這將取決於個人投資者選擇對他們來說重要的價值(每個人可能對什麼價值是重要的有不同的想法),研究投資策略,對重要因素進行盡職調查,如過去的表現(作為未來預測的潛在指標),風險和回報/利潤,並在他們對自己的研究感到滿意的情況下進行投資

什麼是可持續投資?

一些人認為可持續投資不同於社會責任投資,而另一些人則認為兩者是一回事(或接近)。

除了主要關注財務回報的傳統投資方法外,可持續投資可能:

-減少對環境的負麵影響(例如減少溫室氣體排放)

-以可持續的方式管理自然資源,或使用可再生資源而非不可再生資源(例如使用化石燃料vs使用可再生能源)

如果你想加入社會責任或道德投資的成分,其他可能被考慮的因素或價值可能是:

-確保個人的基本權利得到保護,或有機會獲得安全和適當的工作條件

-確保某些社會群體得到充分保護或獲得平等機會

-企業有責任達到某些標準或準則

-其他道德和價值觀

可持續投資有利可圖嗎?

顯然,投資沒有保證

利潤/回報取決於每個個人的投資策略,以及外部因素,如未來市場的情況,以及其他因素。

如果我們以投資基金為例,了解盈利能力的一個因素可能是曆史業績和回報。

過去的表現不能保證未來的表現,但它可能是一些人認為對自己的投資策略有用或重要的指標之一。

通過觀察幾類被標為“可持續”、“道德”或“社會責任”的管理投資基金,我們發現:

-基金A -“5年內交付7.1%”(扣除費用後)

-基金B -“在5年內交付8.6%”(扣除費用後)

-基金C -“5年內交付11.3%”(扣除費用後)

我們還研究了一家上市公司,我們會考慮提供具有“可持續”功能的產品,這家公司的股價在過去幾年到十年裏一直在上漲。

因此,至少在表麵上(不深入討論基金包括什麼等等的細節),準確地說,某些類型的可持續投資可能是有利可圖的。

顯然可以有不同類型的投資基金,股票顯然不是唯一可以投資的資產類別。

這些顯然都是投資策略的進一步變量。

可持續投資與傳統投資-比較投資類型

以上數字顯然是非常普遍的。

要比較可持續投資與傳統投資和其他類型的投資,你需要分析和比較兩種相同類型的投資基金——一種是傳統的,另一種是“道德的”。

你會想看看基金包括什麼(投資組合的組成)、曆史回報率、費用、分散性如何、風險等等。

看看它們的相似之處和不同點。

對於“道德”基金,你顯然想要查看作為投資策略一部分的確切價值和道德,以確保它們與你的投資策略一致。

一些“道德”基金的表現可能優於一些傳統基金,反之亦然。

衛報網站指出,根據某些指標,道德基金在一些國家正在擊敗傳統基金

Cnbc.com還建議“可持續基金除了風險較低外,還能提供與傳統基金相當的回報”。

但是,一定要對自己的投資策略做自己的分析和盡職調查,如果你覺得需要的話,向合格的金融/投資專業人士尋求專家意見。

來源

1.https://www.theguardian.com/money/2020/jun/13/ethical-investments-are-outperforming-traditional-funds

2.https://www.cnbc.com/2020/11/05/sustainable-investing-is-surging-how-to-decide-if-its-right-for-you.html

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